中國銀行業協會團體技術報告《人工智能模型風險管理框架》

人工智能模型風險管理措施分為逐步遞增的三個級別。

a)第一級，銀行業金融機構未在任何業務建立模型分級方法/流程，僅根據臨時需求或基於個人經 驗，對模型進行分級。銀行業金融機構在管理、研發、供應、使用人工智能模型的過程中不能有效地控 製風險，僅在部分過程中根據臨時的需求執行了相關工作，或相關人員基於經驗開展活動。

b)第二級，銀行業金融機構從業務和技術層麵，由不同內設單元對管理、研發、供應、使用人工智 能模型過程中主要的、常見的風險進行短期計劃和現場控製；建立根據模型影響的對象和影響程度，對 業務範圍內的模型進行分級管理；分配了風險管理資源，明確了必要的責任；模型進行分級標識和管理； 現有的風險控製措施執行情況有記錄能查。

c)第三級，銀行業金融機構明確模型分級原則、方法和操作要求，在企業級對人工智能模型風險管 理進行全麵規劃、計劃、管控、審計，建立了覆蓋全業務領域、全工作流程、全參與角色的企業標準體 係；對不同級別的模型建立相應的安全管理要求和管理措施；對標準體係實施有全麵和完整的記錄，對 執行的效果有評估和審計，對發現的問題進行了有效的問題分析，並與績效考核掛鉤。

附件：中國銀行業協會團體技術報告《人工智能模型風險管理框架》